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據(jù)美國《僑報》報道，20日晚，美國橙縣某理財公司在新港灘(Newport Beach)舉行理財講座，來自橙縣的諸多中產(chǎn)階級以上家庭來到講座現(xiàn)場了解理財知識。

近些年來，理財產(chǎn)品逐漸被眾多美國中產(chǎn)階級家庭所接受，很多從中國大陸來的新移民更是迫不及待地學(xué)習(xí)理財知識。

據(jù)某理財公司理財顧問李晨(化名)介紹說，財務(wù)規(guī)劃涵蓋方方面面的內(nèi)容，包括健保、家庭保護(hù)、人壽、傷殘保險、教育基金、退休計劃、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃以及投資和證券等等方面內(nèi)容。雖然目前公司客戶以中產(chǎn)階級以上的人群為主，但是很多家庭都需要理財指導(dǎo)。

理財公司的華裔客戶群體大致分為兩種類型，一類是在美國居住多年的老一代移民，他們理財?shù)闹饕�需求就是在美生活多年但是少有積蓄，希望通過理財生財。另一類客戶是新移民，新移民攜資產(chǎn)來到美國，很多人已經(jīng)接觸到理財觀念，非常愿意請專人做資產(chǎn)配置。

據(jù)李晨介紹說，新移民大多來到美國以后會購買房產(chǎn)，而美國稅收很重，于是很多人都會產(chǎn)生怎樣通過合理方式減稅甚至免稅的問題;另外，關(guān)于怎樣為孩子設(shè)立教育基金，防患于未然，也是很多新移民家庭非常關(guān)心的問題。

“如果把錢放在銀行，固定利率是0.75%，上百年才能翻一番，且目前的通貨膨脹率是4%，把錢放在手里，每天都在貶值，”李晨說，“很多人來到美國以后才發(fā)現(xiàn)美國耗錢很快，因此現(xiàn)在有錢并不代表以后有錢，怎樣讓錢生錢是很多人關(guān)心的問題。”

據(jù)了解，類似的理財講座在橙縣幾乎每周都會舉行，規(guī)模有大有小，除了理財規(guī)劃師們的廣泛推薦以外，在美華裔有此方面需求也是重要原因。據(jù)李晨介紹說，一般人接受理財觀念需要一定時間，但是一旦接受以后，便會將一部分積蓄交由理財規(guī)劃師打理。