EB5是美國最新出的投資移民項目，接下來小編帶大家看看必看的部分。
I. 基礎(chǔ)認(rèn)證文件 - 這是一個區(qū)域中心項目的最基本資格文件
1.區(qū)域中心批準(zhǔn)信 (Letter of Approval 或 Approved Amendment)
指美國移民局對區(qū)域中心成立的核準(zhǔn)批復(fù)函件，用于證明區(qū)域中心的合法性。
2. 目標(biāo)就業(yè)區(qū)認(rèn)定報告(TEA Approval Letter)
目標(biāo)就業(yè)區(qū)(TEA)是指在投資的時候，該地區(qū)的失業(yè)率高于全美失業(yè)率水平150%，或者不包含在任何都市區(qū)內(nèi)且人口少于20000的鄉(xiāng)村地區(qū)。如果投資符合TEA的條件，那么根據(jù)美國移民法規(guī)定，投資不少于50萬美元即可申請投資移民身份，若投資在非TEA地區(qū)則要求投資100萬美元。
投資者在此需要注意的是TEA認(rèn)定的有效期，近年美國經(jīng)濟好轉(zhuǎn)，不少地方的TEA延期出現(xiàn)困難。
II. 項目核心法律文件 - 這是您所需要簽約的文件，也是最核心文件
1.私密發(fā)行備忘錄(Private Placement Memorandum 或叫 Confidential Private Offering Memorandum)，俗稱：PPM
這是體現(xiàn)投資項目具體情況最核心的文件，是申請人對項目進(jìn)行評估和判斷的基本條件。文件中詳細(xì)體現(xiàn)申請人通過認(rèn)購項目組成有限責(zé)任合伙事業(yè)、再通過有限責(zé)任合伙事業(yè)將資金借款(或入股)給企業(yè)，最終達(dá)到移民目的的整個過程。申請人投資行為所涉及的所有要素：認(rèn)購金額、還款擔(dān)保等均在此文件中體現(xiàn)。
這是所有法律文件中最為基礎(chǔ)的文件，類似一份所有法律文件的匯總，如果沒有該文件，別的都無從談起。
2. 有限合伙協(xié)議(Limited Partnership Agreement)或者是 運營協(xié)議(Operating Agreement)
這一文件界定了申請人作為有限合伙人與普通合伙人(區(qū)域中心)之間的權(quán)利、義務(wù)等關(guān)系，該協(xié)議具體陳述項目方和投資人的內(nèi)部關(guān)系。
這是除PPM外，第二重要的文件。
3. 認(rèn)購協(xié)議(Subscription Agreement)
這一文件體現(xiàn)申請人通過認(rèn)購項目單位從而獲得有限責(zé)任有限合伙人資格這一過程，保障申請人作為有限責(zé)任合伙事業(yè)的有限合伙人的基本權(quán)利。
這是流程性文件，對考量項目，意義不大。
4. 商業(yè)計劃書(Business Plan)
包含幾乎所有商業(yè)上的運行計劃信息，包括市場分析，項目的優(yōu)勢劣勢、成本、投資資金的使用、未來收益的預(yù)期、項目實施的進(jìn)度、經(jīng)營管理團隊、就業(yè)預(yù)期等都會在商業(yè)計劃里表述。這是從投資角度分析項目的直觀的材料。
對EB-5投資者，在這份文件內(nèi)，主要是看整個項目的市場預(yù)期，運營計劃，能否掙錢，是否有利潤能還錢等。
5. 經(jīng)濟分析報告(Economic Report)
美國EB-5區(qū)域中心法案規(guī)定，申請人需滿足"直接或間接創(chuàng)造至少10個就業(yè)機會"的要求。只有滿足這一要求，申請人才能在獲得有條件綠卡兩年后順利解除條件，拿到美國永久綠卡。因此，項目方提供，由某位經(jīng)濟學(xué)家，按照某種經(jīng)濟模式，計算得出的該項目能創(chuàng)造的就業(yè)數(shù)量的，相關(guān)經(jīng)濟分析報告。該報告的重要目的是用就業(yè)計算模型分析就業(yè)數(shù)據(jù)，一般用IMPLAN模型或者RIMS II模型來計算。
這份文件，投資者主要看就業(yè)能創(chuàng)造多少，是建筑就業(yè)，還是以后的運營就業(yè)，是否有我們擔(dān)心的租戶就業(yè)等。
6. 銀行監(jiān)管協(xié)議(Escrow Agreement)
界定申請人認(rèn)購項目的資金監(jiān)管銀行和監(jiān)管規(guī)則，對于申請人的資金安全有著重要意義。
在這份協(xié)議中，會明確，何時EB-5的資金會被注入到項目中去，是自己個人的I-526批準(zhǔn)后，還是批準(zhǔn)前，還是只要該項目有I-526獲批，所有投資者的資金就可以注入項目中。該文件往往是有限合伙公司和監(jiān)管銀行間的，無需投資者個人簽字。
III. 其他相關(guān)文件 - 不是所有項目都有相關(guān)文件，但是這又往往是證明該項目資質(zhì)的重要文件
1.貸款協(xié)議 (Loan Agreement)：投資者(通過有限合伙公司)貸款給項目方的協(xié)議，以及項目方從銀行等第三方機構(gòu)貸款的相關(guān)協(xié)議。
2. 開工許可 (Letter of Permit)：落實是否有相關(guān)的政府機構(gòu)出具開發(fā)該地塊，或者該項目的動工許可。如果是房產(chǎn)項目的話，這也是個必須文件。
3. 完工保證 (Completion Guarantee)：有些項目有開發(fā)商的竣工保證。
4. 抵押/擔(dān)保文件 (Deed of Trust, Security Agreement或 Gurantee Letter等)： 有些項目是由開發(fā)商股東個人，或由該項目的某塊地或建筑來進(jìn)行擔(dān)保還款的。
5. 資產(chǎn)證明 (Financial Statement)：如果用開發(fā)商股東個人的資產(chǎn)來作為還款擔(dān)保，這時候，最好能看到有相關(guān)財務(wù)機構(gòu)出具其個人的資產(chǎn)證明文件。
6. 評估報告(Appraisal Report)：有些項目，會請權(quán)威的第三方評估公司，如酒店行業(yè)的HVS，出具項目的評估報告，那該項目的價值，今后變現(xiàn)或還款的可能性，更有保障些。
7. 個人簡歷 (Resume)：區(qū)域中心負(fù)責(zé)人、開發(fā)商的公司簡介或者個人簡歷，可以看到是否有良好的歷史記錄。
8. 政府官員的支持信 (Letter from Officials)：有些區(qū)域中心找政府官員、議員等出具些支持的信件，說明不了太多問題，可有可無。
希望以上信息能給大家?guī)韼椭?/div>
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